La tokenisation a connu un essor considérable au cours des deux dernières années, et cette croissance devrait encore augmenter. Il est donc grand temps que les passionnés de cryptomonnaies et les investisseurs enthousiastes se concentrent davantage sur la tokenisation de leurs actifs et ouvrent la voie à un avenir financièrement libre. Dans cet article, nous allons découvrir le concept de tokenisation d’actifs et comment chacun peut tokeniser un actif.
Qu’est-ce que la tokenisation d’actifs ?
La tokenisation des actifs est le processus de transformation des actifs en jetons numériques qui peuvent être échangés à l’échelle mondiale via la blockchain. Les investissements traditionnels dans des actifs tels que l’or, l’argent, l’art et l’immobilier nécessitaient des sommes colossales.
De plus, pour investir dans un bien situé à l’étranger, il fallait suivre des procédures juridiques complexes ou se heurter à des obstacles géographiques. La tokenisation s’affranchit de ces contraintes budgétaires, géographiques et réglementaires, permettant ainsi aux utilisateurs d’investir dans des actifs tokenisés présents dans le monde entier.
Ces actifs peuvent inclure des biens immobiliers, des œuvres d’art, des matières premières ou des infrastructures. Examinons en détail les types d’actifs pouvant être tokenisés :
Types d’actifs pouvant être tokenisés
La tokenisation d’actifs permet de représenter des actifs physiques et numériques sous forme de jetons basés sur la blockchain, les rendant ainsi plus accessibles, divisibles et négociables.
Voici les principaux types d’actifs pouvant être tokenisés :
1. Actifs du monde réel (RWA)
Les actifs du monde réel comprennent les actifs qui existent dans le monde physique lui-même, comme les propriétés immobilières, les crédits carbone, l’or, l’argent, les peintures, les objets rares, les articles de luxe, les brevets, les droits d’auteur et les obligations d’entreprise qui peuvent être tokenisés.
2. Instruments financiers
Les instruments financiers tels que les actions de sociétés, les ETF, les fonds d’investissement, les actions de startups, les fonds d’investissement, les polices d’assurance, les swaps sur blockchain et les créances peuvent être tokenisés.
3. Actifs numériques et virtuels
Les monnaies numériques comme le BTC, l’ETH, l’art numérique, les actifs de jeu, la musique, les objets de collection, les solutions d’identité décentralisées, les actifs du métavers, les actifs du jeu, peuvent être tokenisés.
4. Actifs de services publics et de gouvernance
Outre tout ce qui précède, les programmes de fidélité tokenisés, les points de récompense, les jetons de gouvernance, les adhésions, l’accès SaaS et le contenu numérique premium peuvent également être tokenisés.
Ainsi, contrairement au monde réel, la tokenisation des actifs permet de posséder à la fois des actifs liquides et illiquides.
Comment tokeniser un actif ?
Voici les instructions étape par étape pour tokeniser un actif :
Étape 1 : Identifier l’actif à tokeniser
Étape 2 : Évaluer les exigences réglementaires et de conformité
Étape 3 : Vérifier la propriété des actifs
Étape 4 : Déterminer la valeur de l’actif
Étape 5 : Préparer la documentation juridique
Étape 6 : Choisir une plateforme blockchain
Étape 7 : Sélectionnez la norme et le type de jeton
Étape 8 : Concevoir le modèle Tokenomics
Étape 9 : Développer et déployer des contrats intelligents
Étape 10 : Frappez et distribuez le jeton
Étape 1 : Identifier l’actif à tokeniser
Pour commencer le processus de tokenisation, vous devez d’abord choisir l’actif que vous souhaitez tokeniser. Ces actifs peuvent inclure des biens immobiliers, des objets de collection, de l’or, de l’argent, etc.
Pour plus de simplicité, vous pouvez choisir un actif facilement divisible en unités plus petites. Si vous en avez, privilégiez également les œuvres d’art et les objets de collection, car ils sont très demandés et attirent des investisseurs du monde entier.
Étape 2 : Évaluer les exigences réglementaires et de conformité
L’étape suivante consiste à comprendre les exigences légales et réglementaires liées à la tokenisation et à vous assurer que votre actif est conforme à ces règles. Commencez par identifier les lois relatives aux cryptomonnaies et à la tokenisation dans votre pays. Chaque pays ayant des lois différentes, il est préférable de consulter un avocat ou une entreprise expérimentée en développement blockchain pour un conseil fiable.
Étape 3 : Vérifier la propriété des actifs
Pour la tokenisation, vous devez vérifier qui est le propriétaire légal de l’actif. Rassemblez donc tous les documents juridiques ou connexes permettant de vérifier que l’actif appartient bien à son propriétaire respectif ou à plusieurs propriétaires. Ces documents peuvent inclure des documents d’achat, des documents d’enregistrement, des certificats, etc. Pour cela, vous pouvez également faire appel à un avocat ou à des cabinets de conseil en blockchain.
Étape 4 : Déterminer la valeur de l’actif
Une fois la propriété vérifiée, l’étape suivante consiste à déterminer la valeur de l’actif. Vous pouvez le faire en consultant les cours du marché, en sollicitant l’avis d’experts ou en comparant des actifs similaires. Un prix juste rend le jeton plus attractif pour les investisseurs et évite les surévaluations ou les sous-évaluations. Il est judicieux de demander l’aide d’experts financiers pour obtenir une valeur précise.
Étape 5 : Préparer la documentation juridique
Préparez maintenant les documents juridiques pour garantir que l’actif tokenisé respecte toutes les règles et réglementations. Ces documents doivent confirmer la propriété, expliquer les modalités de négociation de l’actif et protéger les droits des investisseurs. Il est préférable de collaborer avec un avocat ou un cabinet de conseil en blockchain pour garantir la sécurité juridique et la transparence.
Étape 6 : Choisir une plateforme blockchain
Explorez maintenant différentes plateformes blockchain comme Ethereum, Solana, Binance Smart Chain, etc., et analysez leur sécurité, leur évolutivité, leurs frais et leur interopérabilité. Tenez compte de tous les facteurs clés et déterminez laquelle répond le mieux à vos besoins. Chaque blockchain possède ses propres caractéristiques, son propre fonctionnement, ses avantages et ses inconvénients. Vous effectuerez donc une analyse complète de chaque plateforme et les comparerez entre elles afin de choisir celle qui vous convient le mieux.
Étape 7 : Sélectionnez la norme et le type de jeton
Choisissez maintenant la norme et le type de jeton adaptés à votre actif et à votre réseau blockchain. Les normes courantes incluent ERC-20 pour les jetons fongibles, ERC-721 pour les NFT uniques et ERC-1155 pour les jetons à usage multiple. Si vous utilisez des blockchains comme Binance Smart Chain, Solana ou Polygon, elles possèdent leurs propres normes de jeton, comme BEP-20 et SPL. Le choix dépend de facteurs tels que le cas d’utilisation, la compatibilité et les besoins des investisseurs.
Étape 8 : Concevoir le modèle Tokenomics
Planifiez le fonctionnement de votre jeton, notamment l’offre totale, le prix et la distribution. Décidez de l’utilisation des jetons, par exemple pour les transactions, le jalonnement ou les récompenses. Un modèle tokenomique bien structuré attire les investisseurs et garantit une valeur à long terme. Il doit également inclure des mécanismes tels que la destruction de jetons ou des incitations pour maintenir la demande.
Étape 9 : Développer et déployer des contrats intelligents
Les contrats intelligents sont essentiellement du code écrit pour automatiser de manière transparente l’achat et la vente d’actifs tokenisés. Ils jouent un rôle crucial dans la facilitation de toutes les transactions ; ils doivent donc être créés sans erreur pour éviter toute faille de sécurité. Un cabinet de conseil en blockchain peut proposer des services avancés de développement de contrats intelligents, ainsi que des audits de contrats intelligents, pour aider les entreprises à créer rapidement des contrats intelligents pour leurs projets blockchain.
Étape 10 : Frappez et distribuez le jeton
Créez (émettez) les jetons sur la blockchain une fois que tout est prêt. Distribuez les ensuite aux investisseurs, aux plateformes d’échange ou aux plateformes comme prévu. Assurez-vous que le processus est sécurisé et conforme aux réglementations afin d’éviter tout problème juridique. La transparence dans la distribution des jetons contribue à instaurer la confiance des investisseurs.
Avantages de la tokenisation d’un actif
Un marché en croissance explosive
Une étude statistique estime que le marché de la tokenisation d’actifs atteindra bientot 11 milliards de dollars. Il s’agit d’un essor considérable et d’une opportunité en or pour les investisseurs. De plus, cette étude montre que l’immobilier représentera un tiers du marché de la tokenisation d’actifs.
Accessibilité mondiale
Les actifs tokenisés sont exposés aux investisseurs internationaux sans barrière géographique. Ainsi, votre actif bénéficiera d’une demande mondiale, ce qui pourrait directement augmenter sa valeur et générer des rendements plus élevés.
Faible barrière à l’entrée
Contrairement au monde réel, où tout investissement, national ou international, est un processus long et complexe, riche en tracas et en formalités administratives, la tokenisation d’actifs est bien plus simple, plus performante et génère des rendements élevés. Il suffit de disposer de quelques documents de base pour vérifier la propriété des actifs et la conformité légale, le reste reste à régler.
Transparence et sécurité améliorées
Comme toutes les transactions s’effectuent sur la blockchain, elle renforce la transparence et la sécurité, permettant aux investisseurs d’accéder facilement et en toute sécurité aux actifs. De plus, le registre immuable de la blockchain garantit l’inviolabilité des enregistrements, gage de confiance et de fiabilité.
Transactions rentables
La tokenisation utilise les cryptomonnaies pour faciliter les transactions transfrontalières via des plateformes. L’absence de banques ou d’intermédiaires réduit considérablement les coûts de transaction. Alors que les banques facturent des frais élevés, les plateformes de tokenisation offrent une alternative plus abordable.
Propriété fractionnée
La tokenisation d’actifs permet aux investisseurs de détenir une fraction de jetons. Cela élimine le besoin de capitaux importants et permet aux investisseurs de commencer à investir à petite échelle. Cela attire des investisseurs du monde entier qui se regroupent pour acheter des actifs tokenisés, comme un bien immobilier très commercial situé dans un quartier chic.
La meilleure façon de tokeniser vos actifs : demander des conseils à un expert en blockchain
Tokeniser un actif peut sembler complexe, compte tenu des aspects juridiques, techniques et de sécurité impliqués. La solution la plus simple et la plus fiable est de demander des conseils à un expert en blockchain.
Bénéficiez de conseils d’experts pour une installation simplifiée et d’un accès à un marché mondial. Transformez vos actifs en jetons numériques comme il se doit.
Conclusion
La tokenisation des actifs transforme la façon dont les investisseurs investissent en rendant les actifs plus accessibles, plus sûrs et plus rentables. Elle supprime les obstacles traditionnels tels que les exigences de fonds propres élevées, les complexités juridiques et les limitations géographiques.
Grâce à la blockchain, gage de transparence et de sécurité, les actifs tokenisés ouvrent de nouvelles opportunités aux investisseurs internationaux. Avec la croissance continue de ce marché, les entreprises et les particuliers peuvent bénéficier d’une liquidité accrue, d’une propriété fractionnée et de transactions fluides. Le moment est venu d’explorer la tokenisation des actifs et d’exploiter son potentiel de croissance financière.
